金融行業中的保險行業其銷售項目流程和管理具有一定的復雜性。在CRM系統中銷售人員可以管理好高價值客戶，又要把一個新保客戶發展成為續保客戶，并在此基礎上擴大其他險種的銷售，通過不斷維護與管理，穩定與發展客戶關系；對于一些企事業單位的大的項目，又可以通過嚴格的項目控制與多部門不同人員的工作協同來確保達到良好的效果與銷售目標。

    金融行業業務復雜對CRM有要求

    1.CRM系統能夠為公司提供一個統一的保險業務銷售管理平臺，在這個平臺上幫助公司統一管理客戶資源，使公司管理層能夠全面掌握公司的銷售業務的進展情況。同時，幫助銷售管理人員及業務人員有效管理銷售線索、客戶、聯系人、銷售機會、保單、日常行動等各方面信息，及時了解重要銷售機會的進展情況、重要客戶和聯系人的近況及需求，及時了解保單的銷售情況、執行情況和理賠信息。

    2.CRM系統要能夠幫助公司準確了解高價值客戶的銷售、各部門簽單保費、實收保費與賠款和新增客戶等各類信息。系統將要求每一個銷售人員進行每天的日程安排和制定行動計劃，使銷售人員每天工作的計劃性和目的性顯著增強，同時能夠讓管理者進行有力的監控，及時了解員工銷售項目的進展情況并可以適當的加以必要的指導和參與。在此基礎上，對員工的績效管理也有據可依。考核的公平也極大增強了員工的工作積極性。

    3.CRM系統中量化的銷售過程的跟蹤和管理，能夠將銷售管理落實到具體的行動上，使銷售人員逐漸形成科學、規范的工作習慣，從而提升整個公司的銷售能力和銷售業績，使公司的銷售管理制度化、規范化。

    4.CRM系統運轉起來之后，原先僅僅掌握在銷售人員手中的客戶情況透明了，管理層也能夠了解銷售人員的日常工作，及時了解重要銷售項目的進展情況，可以適當地加以必要的指導和參與，對員工的績效管理有據可依，考核的公平性增強了員工的工作積極性，從而提升了整個公司的銷售能力和銷售業績。

    5.CRM系統對業務工作的開展與完善也有極大的幫助。寄賀卡等客戶維護工作通過CRM系統的一個小功能，由部門內的一個人到時間統一發一次就可以全部完成，或者由系統的設置自動就可以完成。這樣的小功能不勝枚舉，極大方便了銷售人員的工作，可以將時間更多的投入到業務開發之中。   

   乾元坤和CRM通過以下三個方面來滿足涉及銷售業務的行業需求：

    1.為金融企業提供一個統一的銷售管理平臺。

    這個平臺可以幫助公司統一管理客戶資源，使公司管理層全面掌握公司銷售業務的進展情況。同時，幫助銷售管理人員及業務人員有效管理銷售管線、客戶、聯系人、銷售機會、定單、日常行動等各方面信息，及時了解重要銷售機會的進展情況、重要客戶和聯系人的近況及需求，及時了解保單的銷售情況、執行情況和理賠信息。

    2.通過對各類信息的分類和統計分析，乾元坤和CRM系統能夠幫助公司準確了解高價值客戶的銷售、各部門訂單簽訂情況、實際匯款情況和新增客戶等各類信息。

    系統將要求每一個銷售人員進行每天的日程安排和制定行動計劃，使銷售人員每天工作的計劃性和目的性顯著增強，同時能夠讓管理者進行有力的監控，及時了解員工銷售項目的進展情況并可以適當的加以必要的指導和參與。在此基礎上，對員工的績效管理也有據可依。考核的公平也極大增強了員工的工作積極性。

    3.通過CRM系統中量化的銷售過程的跟蹤和管理，能夠將銷售管理落實到具體的行動上，使銷售人員逐漸形成科學、規范的工作習慣，從而提升整個公司的銷售能力和銷售業績，使公司的銷售管理制度化、規范化。

    4.通過CRM統一金融企業內部所有的業務數據，讓金融企業擁有一個統一的、清晰的客戶檔案。客戶檔案有助于客戶服務代表或者客戶經理們及時了解和更新客戶資料，同時能夠綜合各個渠道客戶反饋的信息，為新的金融產品研發提供依據，讓銀行開發出更適合個性化需要的新的金融產品或服務。