經過多年的發展，資產管理行業面臨著眾多的問題，存在著許多不可忽視的風險。從大的角度來看，某些資產管理業務實質上是影子銀行，借用銀行信用帶來貨幣的派生，而缺乏對這部分影子銀行的統計監測，這就會影響貨幣政策的傳導和實際效果。從小的方面來看，機構個體的層層加杠桿資產管理產品的相互嵌套行為會放大機構自身的流動性、信用等風險，在風險因子的引發下，很可能會成為系統性風險。資產管理行業面臨的突出問題如下。
資產管理行業風險防范
一是缺乏統一的監管標準，存在監管套利行為。在當前的分業監管下，銀、證、保三會對各自監管下的資產管理監管依據和標準不一致。目前各大類的資產管理產品的法律基礎和法律關系不一致，有的依據國家法律，有的依據部門規章。各大類資產管理產品,在產品準入、投資范圍、募集推介、信息披露、資金資產托管、投資者適當性管理等方面,監管標準并不一致。這樣部分機構通過產品結構調整、業務轉移等途徑,在不同屬性的業務之間騰挪資產,將業務從監管較嚴的市場轉向監管相對寬松的市場,變相規避監管規定。
二是資產管理產品相互嵌套，難以查清合格投資者和底層資產。就銀行理財而言，銀行在吸收凈值高端客戶資金后并不能滿足直接投資于資本市場的要求。此時就必須尋找一個通道做一個資產管理嵌套。銀行理財嵌套券商定向資產管理計劃，券商定向資產管理再對信托計劃，這樣就可以實現銀行理財資金曲線入市。在這種情況下，通過兩個通道，單純從一個監管機構(銀監會)的角度來說就很難弄明白理財資金到底投向是否符合監管要求。對證監會來說，也對資金來源的判別存在難度。
三是缺乏統一的監測監控，難以有效對風險進行預判預警。在當前的分業監管模式下，各個監管機構只負責對本監管行業的資產管理產品數據進行匯總統計，很大程度上沒有存在數據共享，就算是數據共享，也存在統計標準不一問題。因各類結構化資產管理產品日益復雜,資金來源、交易結構橫跨銀行、證券、保險業,難以對行業整體風險進行監測統計和預測研判。
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