許多中國(guó)投資者計(jì)劃在未來(lái)12個(gè)月做出新投資，但面對(duì)全球社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和地緣政治狀況不明朗的環(huán)境，還未能確定下一步行動(dòng)。以上結(jié)論源自美盛環(huán)球資產(chǎn)管理公司進(jìn)行的2017年環(huán)球投資意向調(diào)查。美盛環(huán)球資產(chǎn)管理是一家領(lǐng)先的資產(chǎn)管理公司，目前管理資產(chǎn)總值7,544億美元。
在被問(wèn)及未來(lái)12個(gè)月可能如何規(guī)劃投資組合時(shí)，37%的中國(guó)投資者表示他們將作出新的投資。其次有35%的投資者預(yù)期將挖掘提供較高收益的資產(chǎn)，例如收益型基金或股息基金。
一如所料，相比老年投資者(31%)，年輕投資者(41%)更傾向于做出新投資。值得注意的是，調(diào)查顯示42%的高凈值人士更重視做出新投資，但更多(44%)認(rèn)為提升收益更重要;而零售投資者的優(yōu)次考慮則相反——32%更重視提升收益，而有36%的零售投資者表示更愿意做出新投資。
美盛環(huán)球資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)拓展董事兼中國(guó)及香港業(yè)務(wù)主管曾劭科表示：“相比其他零售投資者，中國(guó)高資產(chǎn)凈值人士更看重資本增值。由于大部分發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)都處于低利率環(huán)境下，中國(guó)的高凈值人士正致力于利用其手中充足的存款把握能帶來(lái)收益的機(jī)會(huì)，而無(wú)需承擔(dān)不必要的風(fēng)險(xiǎn)。”
盡管全球面對(duì)復(fù)雜多變的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)和地緣政治事件，但可能令人感到意外的是，調(diào)查顯示中國(guó)老年投資者對(duì)其投資組合較為滿意。
被問(wèn)到他們最大的憂慮時(shí)，23%的中國(guó)老年投資者表示他們 “并不擔(dān)憂投資問(wèn)題”，而僅有11%的中國(guó)年輕投資者的11%和8%的中年投資者也這樣認(rèn)為。
曾劭科表示：“年齡在53至71歲之間的老年投資者或許沒(méi)有意識(shí)到，隨著退休年齡到來(lái)，他們或許難以接觸到能夠增加投資，同時(shí)管控風(fēng)險(xiǎn)的投資機(jī)會(huì)。這對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)和資產(chǎn)經(jīng)理而言是一個(gè)機(jī)會(huì)，他們可以教育中國(guó)該年齡段的投資者如何在專人協(xié)助下，在退休儲(chǔ)蓄以外賺取潛在的投資收益。”
然而，投資者需要接受教育的方面不止于此。在被問(wèn)到有什么投資目標(biāo)時(shí)，38%的中國(guó)投資者希望"隨著時(shí)間的推移能達(dá)到持續(xù)穩(wěn)定的投資表現(xiàn)”，而38%希望“達(dá)到一定水平的增長(zhǎng)/絕對(duì)回報(bào)”。
或許在2008年全球金融危機(jī)的影響下，多年以來(lái)的市場(chǎng)波幅都處于異常偏低水平。今年2月調(diào)研，6月發(fā)布的美盛環(huán)球投資調(diào)查顯示，53%的中國(guó)受訪者表示過(guò)去的市況使其投資決定“仍然略受影響”或“仍然深受影響”。
曾劭科解釋：“資本市場(chǎng)過(guò)去數(shù)年的波幅較低，但投資者應(yīng)該了解這種市場(chǎng)情況未必能夠持續(xù)。在市場(chǎng)波動(dòng)加劇的情況下，有潛力帶來(lái)經(jīng)常性收益，同時(shí)在某種程度上躲避下行風(fēng)險(xiǎn)影響的投資可能更為有利。
“想要管理波動(dòng)性，可以考慮的方向包括關(guān)注波幅較小的股票(如派息股);也可以分析一些非主流資產(chǎn)類別，例如高股息、基礎(chǔ)建設(shè)板塊;以及分散投資于與傳統(tǒng)股票和固定收益相關(guān)性較低的資產(chǎn)。”
對(duì)于不敢涉足于陌生投資領(lǐng)域的投資者而言，可選擇與專業(yè)投資顧問(wèn)合作。事實(shí)上，美盛調(diào)查顯示，有27%的中國(guó)投資者表示如果不征詢投資專家意見(jiàn)的話，很難安心投資A股;另一方面，也有26%的投資者表示難以在不依賴專家的意見(jiàn)的前提下投資于海外股票市場(chǎng)。
根據(jù)今年早前進(jìn)行的環(huán)球投資調(diào)查顯示，56%的中國(guó)受訪者現(xiàn)正向?qū)I(yè)投資顧問(wèn)尋求服務(wù)。
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